Recientemente el sector asegurador ha estado promocionando la herencia directa, diciendo que la tasa impositiva es la más optimizada, pero no han considerado otros aspectos.
Si el cliente desea utilizar un préstamo hipotecario de bajo interés para inversión, primero debe utilizar la herencia de venta para hacer un registro de precio real alto; si simplemente hereda directamente, solo puede utilizar como máximo el precio de mercado anunciado.
Si su propiedad está ubicada en un área de planificación urbana y usted es optimista sobre sus perspectivas futuras, ¿cree que es mejor utilizar la relación préstamo-precio anunciado en el mercado o una relación registro-precio real más alta?
A menos que no todos entiendan cuáles son los conceptos básicos de inversión, entonces la herencia directa es definitivamente la solución más sencilla.
Pero la cosa no es tan sencilla. Requiere un cálculo más detallado de diversas fuentes tributarias y, posteriormente, una comparación de todas las tasas impositivas según los herederos posteriores y los posibles años de compraventa.
Pero, después de todo, no soy tu línea ascendente y no he recibido ninguna matrícula. Si quieres saber más sobre cómo ayudar a los clientes a encontrar la mejor configuración, claro que ya lo sabes... 😏
Un excelente controlador de riesgo de asignación de activos siempre debe ayudar a los clientes a pensar en más rutas en lugar de simplemente seguir ciegamente los procedimientos operativos estándar establecidos por la empresa.
Si lo que haces lo pueden hacer fácilmente otros colegas, ¿cómo puedes demostrar que eres único?
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