Récemment, le secteur des assurances a fait la promotion de l’héritage direct, affirmant que le taux d’imposition était le plus optimisé, mais n’a pas pris en compte d’autres aspects.
Si le client souhaite utiliser un prêt hypothécaire à faible taux d'intérêt pour investir, il doit d'abord utiliser l'héritage de vente pour faire un enregistrement de prix réel élevé ; s'il hérite simplement directement, il ne peut utiliser au maximum que le prix du marché annoncé.
Si votre bien est situé dans une zone d'urbanisme et que vous êtes optimiste quant à ses perspectives d'avenir, pensez-vous qu'il est préférable d'utiliser le ratio de prêt au prix du marché annoncé ou un ratio d'enregistrement au prix réel plus élevé ?
À moins que tout le monde ne comprenne pas quels sont les concepts de base de l’investissement, l’héritage direct est certainement la solution la plus simple.
Mais les choses ne sont pas si simples. Il faut calculer plus précisément les différentes sources d'impôt, puis comparer tous les taux d'imposition en fonction des héritiers suivants et des différentes années d'achat et de vente.
Mais après tout, je ne suis pas votre parrain et je n'ai perçu aucun frais de scolarité. Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon d'aider les clients à optimiser leur configuration, vous le savez bien sûr… 😏
Un excellent contrôleur des risques d’allocation d’actifs doit toujours aider les clients à réfléchir à d’autres voies au lieu de simplement suivre aveuglément la procédure opérationnelle standard donnée par l’entreprise.
Si ce que vous faites peut être facilement réalisé par d’autres collègues, comment pouvez-vous montrer que vous êtes unique ?
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