In jüngster Zeit fördert die Versicherungsbranche die direkte Erbschaft mit der Begründung, dass der Steuersatz dadurch am günstigsten sei. Andere Aspekte wurden dabei jedoch nicht berücksichtigt.
Möchte der Kunde ein zinsgünstiges Hypothekendarlehen für Investitionen nutzen, muss er zunächst durch die Veräußerung der Erbschaft einen hohen tatsächlichen Preis registrieren; bei einer direkten Erbschaft kann er höchstens den angekündigten Marktpreis verwenden.
Wenn Ihre Immobilie in einem städtebaulichen Gebiet liegt und Sie hinsichtlich ihrer Zukunftsaussichten optimistisch sind, halten Sie es für besser, das angekündigte Marktpreis-Darlehensverhältnis oder ein höheres tatsächliches Preisregistrierungsverhältnis zu verwenden?
Sofern nicht jeder die grundlegenden Anlagekonzepte versteht, ist die direkte Vererbung definitiv die einfachste Lösung.
Doch ganz so einfach ist die Sache nicht. Es bedarf einer detaillierteren Berechnung der verschiedenen Steuerquellen und anschließend eines Vergleichs aller Steuersätze auf Basis nachfolgender Erben und möglicher unterschiedlicher Kauf- und Verkaufsjahre.
Aber schließlich bin ich nicht Ihr Upline und habe keine Studiengebühren erhalten. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Sie Kunden bei der optimalen Konfiguration unterstützen können, wissen Sie natürlich Bescheid ... 😏
Ein hervorragender Risikocontroller für die Vermögensallokation muss seinen Kunden stets dabei helfen, über weitere Vorgehensweisen nachzudenken, anstatt einfach blind den vom Unternehmen vorgegebenen SOPs zu folgen.
Wenn das, was Sie tun, auch von anderen Kollegen problemlos erledigt werden kann, wie können Sie dann zeigen, dass Sie einzigartig sind?
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