La industria de seguros a menudo promueve la "herencia directa" como la mejor tasa impositiva, pero puede no ser adecuada para todas las situaciones.

Si existe necesidad de reinversión, será más ventajoso adoptar el método de compraventa de herencias y registrarlas a un precio real elevado, especialmente para propiedades en zonas de planificación urbana.

La asignación real de activos debe considerar los ratios de préstamos, la carga fiscal y la flexibilidad futura de la liquidez. No debe basarse únicamente en los procedimientos operativos estándar (POE), sino que debe planificar la solución óptima desde la perspectiva integral del cliente.

A través de seguros y planificación territorial se pueden reservar con antelación fuentes impositivas y maximizar los activos para evitar que las generaciones futuras renuncien a la herencia por no poder pagar el impuesto a la herencia.

Las reclamaciones de seguros gozan de exenciones fiscales, y la enajenación de bienes inmuebles puede lograrse mediante herencia directa, donación o compraventa, dependiendo de los años de adquisición y su potencial de apreciación, para lograr el mayor ahorro fiscal.

Se pueden hacer arreglos precisos en función de la edad, las pólizas de seguro existentes y los tipos de propiedad para que la herencia sea más segura y la segunda mitad de la vida esté más libre de preocupaciones.