Die Versicherungsbranche wirbt oft mit der „direkten Erbschaft“ als günstigstem Steuersatz, dieser ist jedoch möglicherweise nicht für alle Situationen geeignet.

Wenn ein Reinvestitionsbedarf besteht, ist es vorteilhafter, die Methode des Kaufs und Verkaufs von Erbschaften und der Registrierung zu einem hohen tatsächlichen Preis anzuwenden, insbesondere bei Immobilien in städtischen Planungsgebieten.

Die reale Vermögensallokation sollte Kreditquoten, Steuerbelastungen und zukünftige Liquiditätsflexibilität berücksichtigen. Sie sollte sich nicht ausschließlich auf Standardverfahren stützen, sondern die optimale Lösung aus der Gesamtperspektive des Kunden planen.

Durch Versicherungen und Grundstücksplanung können Steuerquellen im Voraus reserviert und Vermögenswerte maximiert werden, um zu verhindern, dass künftige Generationen aufgrund der Unfähigkeit, die Erbschaftssteuer zu zahlen, auf das Erbe verzichten.

Versicherungsansprüche sind von der Steuer befreit und die Veräußerung von Immobilien kann durch direkte Vererbung, Schenkung oder Verkauf und Kauf erfolgen, je nach Erwerbsjahr und Wertsteigerungspotenzial, um die besten Steuereinsparungen zu erzielen.

Je nach Alter, bestehenden Versicherungen und Vermögensarten können passgenaue Regelungen getroffen werden, um die Erbschaft sicherer und die zweite Lebenshälfte sorgenfreier zu gestalten.