Il settore assicurativo spesso promuove l'"eredità diretta" come la migliore aliquota fiscale, ma potrebbe non essere adatta a tutte le situazioni.

Se c'è bisogno di reinvestire, sarebbe più vantaggioso adottare il metodo della compravendita dell'eredità e registrarla a un prezzo effettivo elevato, soprattutto per gli immobili nelle zone urbanizzate.

L'allocazione effettiva delle attività dovrebbe tenere conto dei coefficienti di prestito, degli oneri fiscali e della futura flessibilità di cassa. Non dovrebbe basarsi esclusivamente sulle procedure operative standard (SOP), ma pianificare la soluzione ottimale dal punto di vista complessivo del cliente.

Grazie all'assicurazione e alla pianificazione territoriale, è possibile riservare in anticipo le fonti di imposta e massimizzare i beni per evitare che le generazioni future rinuncino all'eredità a causa dell'incapacità di pagare l'imposta di successione.

Le richieste di indennizzo assicurativo godono di esenzioni fiscali e la cessione di beni immobili può avvenire tramite eredità diretta, donazione o vendita e acquisto, a seconda degli anni di acquisizione e del suo potenziale di apprezzamento, per ottenere i maggiori risparmi fiscali.

È possibile prendere accordi accurati in base all'età, alle polizze assicurative esistenti e alla tipologia di proprietà per rendere l'eredità più sicura e la seconda metà della vita più serena.