Lo más básico que más les gusta a muchos profesionales de seguros es ayudarte con el control de salud de tus pólizas, principalmente porque pueden encontrar muchas oportunidades de negocio en ello.
Así que la mayoría de la gente, al oír esto, suele rechazarlo inconscientemente, pensando que este tipo solo intenta venderme un seguro. No sé cuántas personas me han engañado así en mi vida, así que siempre digo: "¡Ya tengo a alguien que me ayude!".
No sé si realmente hay alguien que te ayude. De ser así, ¿quienes te ayudan con el chequeo médico del seguro son lo suficientemente completos como para ayudarte a ajustar el plan según diferentes aspectos y crear la aplicación de seguro más actualizada y moderna?
Tomemos mi caso como ejemplo. Una vieja amiga mía dio a luz recientemente. Su trabajo se estancó en un momento dado, por lo que tuvo problemas económicos. Pero quería contratar un seguro para su recién nacido. En ese momento, vino a preguntarme si había algún seguro económico que pudiera contratar primero.
Como dije en artículos anteriores, el seguro funciona así: "El mejor plan financiero es contratar un seguro bajo la premisa de que no afectará tus problemas actuales". No se trata de permitirte ahorrar dinero y complicarte la vida, lo cual es ir contra la corriente.
Tras escuchar su detallada historia, le dije que buscara todas sus pólizas de seguro y que le ayudaría con un chequeo médico. De hecho, esconden muchos detalles. Si no tienes cuidado con esta pequeña acción, podrías generar inexplicablemente una suma de dinero que desconoces.
Esto no sólo resolverá sus problemas de vida actuales, sino que también le permitirá planificar mejores pólizas de seguro para sus hijos.
Tras hacerle un chequeo médico y examinarlo más detenidamente, descubrí que efectivamente tenía algunas pólizas de seguro que sus padres le habían ayudado a comprar desde niño. Esas legendarias "pólizas de retorno de capital" habían vencido hacía muchos años, y no se retiraba dinero automáticamente a la cuenta, sino que se transferían los intereses acumulados del seguro de vida.
Depende de si los intereses generados por el seguro de vida transferido automáticamente son buenos. En ese caso, se puede dividir en dos opciones: si se trata de un seguro de alta calidad que cumple con los requisitos modernos, se puede usar la póliza como préstamo para que siga generando intereses y el monto asegurado; si, en comparación con la realidad actual, el modelo anterior es menos favorable, se debe considerar la posibilidad de rescindir el contrato y transferirlo a otra póliza. Después de detallar las diferentes opciones, deje que su amigo decida cómo abordarlo.
¿No crees que una acción tan pequeña ha solucionado su urgente problema actual?
A veces, analizar un problema no siempre es intuitivo, sino que requiere analizarlo desde múltiples perspectivas. No se trata de seguir pagando el seguro por si no sabes cuándo podrías necesitarlo.
Si el especialista que le ayuda a gestionar el asunto cuenta con la suficiente profesionalidad, debería ser capaz de encontrar la manera de adaptarse a la situación actual y obtener todo el dinero que pueda tener a lo largo de su vida. Esto se conoce como planificación patrimonial.
Y lo importante es que la "revisión del estado de la póliza" no requiere que gastes dinero extra. Simplemente te da una cantidad extra de dinero y te permite volver a tomar tu propia decisión. ¿No te parece que es algo completamente beneficioso?
Mi sugerencia es, por supuesto, que la mejor manera es consultar con diferentes agentes de seguros para que encuentres el método que mejor se adapte a tus necesidades en este momento. Después de todo, en una industria que requiere la mejora constante de diferentes conocimientos, ¡no siempre los más experimentados son los mejores!
Después de todo, estamos en una era de alta tecnología, ¡así que no te olvides de la poderosa herramienta de la IA!
Hoy, mientras paseaba al perro de mi vecino, encontré un agujero en medio del arrozal. ¿Sabes por qué?
¿Es como los confusos problemas financieros de tu vida?
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