多くの保険専門家が最も好む最も基本的なことは、主にそこから多くのビジネスチャンスを見つけることができるため、保険契約の健全性診断を手伝うことです。
だから、ほとんどの人は、これを聞くと無意識のうちに「この人はただ保険を売りつけようとしているだけ」と思って拒否してしまいます。私は人生で何人の人に騙されてきたか分かりませんが、いつも「もう手伝ってくれる人がいる！」と言い聞かせています。
本当に誰かがあなたをサポートしてくれるのか分かりません。もしいるとしたら、保険の健全性診断を手伝ってくれる人は、様々な側面に応じてプランを調整し、最新かつ現代的な保険申請書を作成できるほど、包括的な知識を持っているのでしょうか？
私の例を挙げましょう。私の古い友人が最近赤ちゃんを出産しました。彼女の仕事はある時期に行き詰まり、経済的に困窮していました。しかし、彼女は生まれてくる赤ちゃんのための保険を計画したいと考えていました。そこで、まずは安い保険に加入できるかどうか尋ねてきたのです。
以前の記事でも述べたように、保険とは「最良の財務計画とは、現在の生活上の問題に影響を与えないという前提で保険を購入することです」ということです。お金を節約して生活を困難にするのではなく、単に時代の流れに逆らうことです。
詳しい話を聞いた後、私は彼に全ての保険証書を探し、健康診断を手伝うと言いました。実は、そこにはたくさんの情報が隠されているのです。この小さな行動に気を付けないと、知らないうちに大金が流れ込んでしまうかもしれません。
これにより、現在の生活上の問題が解決されるだけでなく、子供たちのためにより良い保険を計画することも可能になります。
彼の健康診断を行い、詳しく調べてみたところ、確かに彼が子供の頃から両親の援助で加入していた保険がいくつかあることが分かりました。あの伝説の「元本返還特約」は何年も前に期限切れになっており、口座から自動的に現金が引き落とされることはありませんでしたが、生命保険の積立利息が口座に振り込まれていました。
元々自動移行された生命保険の利子が良いかどうかによって、二つの方向性に分けられます。現代の要件を満たす高品質の保険であれば、保険契約を融資として活用し、引き続き利子と保険金額を生み出します。現状と比較して、従来のモデルがあまり良くない場合は、契約を解除して別の保険契約に移行するかどうかを検討します。それぞれの方向性を詳細にリストアップした後、ご友人にどう対処するかを決めてもらいましょう。
そんな小さな行動が彼の今の切迫した問題を解決したと思いませんか？
問題を直観的に捉えるのは難しい場合もあり、多くの側面から考察する必要があります。いつ必要になるかわからない状況に備えて保険料を払い続けるのは、賢明なことではありません。
問題解決をサポートする専門家が十分な総合的な専門性を備えているなら、現状に最も適した調整を行い、生涯で得られるであろう資金をすべて見つけ出す方法を見つけられるはずです。これこそが、まさに資産計画と言えるでしょう。
そして重要なのは、「保険の健康診断」は追加費用がかからないということです。ただ、追加でお金がもらえるだけで、もう一度自分で判断できるようになるのです。これは本当に有益なことだと思いませんか？
もちろん、私の提案は、複数の保険代理店に相談して、今の自分に最適な方法を見つけるのが一番良い方法です。結局のところ、常に様々な知識の向上が求められる業界では、必ずしもベテランが最善とは限りません！
やはりハイテク時代だからこそ、AIという強力なツールを忘れないで下さいね！
今日、近所の犬の散歩に行ったら、田んぼの真ん中に穴があいているのを見つけました。何が原因か分かりますか？
それはあなたの人生における混乱した経済問題のようなものですか?
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