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毎月10,000元を12年間継続して貯蓄すれば、150万元の資産を築くチャンスがあります。同時に、初年度から特典の受け取りが始まり、毎年最大約55,000元まで増加します。

元本が変わらない限り、このキャッシュフローは生涯続くこともあります。

長期的には元本が残るだけでなく、収益の総額が投資額をはるかに上回ることもあり、老後の安定した収入源の一つとなります。

これは、個人の状況に応じてカスタマイズできる、堅実な長期貯蓄戦略です。

投資型保険は完全に非課税ではありませんが、税金の繰り延べのメリットがあります。

保険契約の期間中は、資産の増加や配当金には課税されませんが、保険契約を解約または一部解約した場合には、支払った保険料を超える利益は個人総合所得税申告書に算入する必要があります。

死亡給付金は通常は非課税ですが、相続財産が非課税額を超える場合は相続税の対象となります。

ETFを直接保有する場合と比較すると、投資方針により課税を繰り延べることができ、長期的な資産配分に適していますが、頻繁な引き出しには依然として税コストがかかります。