標籤節稅

最簡易的繼承法

保險業常推「直接繼承」稅率最優，但未必適合所有情境。

若有轉投資需求，採買賣繼承、做高實價登錄反而更有利，特別是都市計畫區的房產。

真正的資產配置應考量貸款成數、稅負與未來變現彈性，不能只依SOP，而應從客戶全局出發，規劃最優解。

透過保險和地政規劃，可提前預留稅源、放大資產，避免後代因繳不起遺產稅而放棄繼承。

保險理賠享免稅額，房地處分可依取得年限、增值潛力，選擇直接繼承、贈與或買賣繼承，達成最佳節稅效果。

結合年齡、現有保單、財產種類，精準安排，讓傳承更安全，也讓後半人生更無後顧之憂。

我不是只會賣保單的保險員，而是致力於幫你做資產配置，與合法節稅的顧問。

從保險證照到地政士，我不斷進修，就是為了整合土地、稅務與財務，幫大家找出現金流與潛在資產。

想聊聊怎麼讓資產效益最大化嗎？可以慢慢觀看我撰寫的文章，又或者直接讓我們約個時間好好談談！

房屋部分作營業、其餘自住，仍可申請自用稅率與節稅優惠。

房屋稅、地價稅及房地合一稅皆可依使用比例分開課稅，重點在於用途明確劃分、誠實申報並及時提出申請，才能合法實現「自住、營業、節稅、免稅」四全其美。

今年房屋稅變貴，多數是因未申報為自用住宅，導致被課以非自住稅率。

房屋稅 2.0 自 114 年上路，自住房屋稅率降為 1%，非自住最高達 4.8%。

若錯過申報，財政部延長期限至 6 月 2 日，記得盡快辦理遷入戶籍與申請，以享優惠稅率。

某民眾將房屋設籍在未成年兒子名下，盼享自住房地合一稅400萬免稅額與10%稅率優惠，卻因賣屋時兒子已成年喪失資格，無法適用優惠。

提醒設籍人須為本人、配偶或未成年子女，且實際自住六年，才能享有節稅權益，應避免因設籍錯誤導致稅負增加。