Mucha gente se sorprende cuando escucha el término "póliza de seguro de inversión" y piensa inmediatamente en "perderá dinero", "alto riesgo" y "no es un seguro de protección".
Pero ¿sabes qué? Este tipo de pensamiento en realidad ignora su propósito original.
De hecho, el nivel de riesgo de un Plan Vinculado a una Inversión Confiable no es un patrón fijo, sino que usted puede determinarlo totalmente.
Acerca de las pólizas de seguro de tipo inversión que la mayoría de la gente no entiende:
1. Los riesgos son controlables
Si desea estabilidad y bajo riesgo, puede optar por una inversión conservadora.
Las pólizas de seguro de inversión no son como las acciones, donde solo se puede optar por entrar en acción. También se puede optar por una cartera de activos conservadora, como fondos de bonos, fondos del mercado monetario o incluso objetivos con preservación del capital o rentabilidades mínimas.
En pocas palabras, si quieres que sea estable, será estable.
Muchos novatos que se inician en la inversión siempre creen erróneamente que todas las inversiones son objetivos de alto riesgo; siempre que elijamos planificar y asignar a productos de bajo riesgo desde el principio, la volatilidad es en realidad incluso más segura y más estable que los ETF que ha estado comprando al azar.
Muchos principiantes en inversión siempre tienen ideas extrañas. Están dispuestos a escuchar a expertos bursátiles que no tienen ni idea y a gastar dinero en comprar ETFs con altos dividendos cuyas carteras ni siquiera comprenden, independientemente de si son de riesgo medio o alto. ¿Por qué siguen pensando que es más peligroso optar activamente por un seguro de inversión de bajo riesgo?
2. La inversión está garantizada, sin preocupaciones.
Es posible que muchas personas no sepan que las pólizas de tipo inversión en realidad también tienen funciones de seguro de vida o de protección médica.
En otras palabras, incluso si la cuenta de inversión que usted elige activamente para lograr altos rendimientos tiene un bajo rendimiento, si realmente sufre un accidente importante, aún puede reclamar una compensación como de costumbre y no quedará sin protección debido a las fluctuaciones del mercado.
¡Este punto por sí solo es algo que los fondos y acciones ordinarios ni siquiera pueden lograr, sin siquiera pensarlo dos veces!
3. Tenencia a largo plazo, el riesgo se diluirá con el tiempo.
La palabra “inversión” no se refiere a una carrera de corta distancia, sino a una carrera de larga distancia tipo maratón.
El plan a corto plazo de aumentar los activos en un período muy corto de tiempo se llama "apuesta", así que no dejes volar tu imaginación.
Muchos clientes simplemente desean desarrollarse de forma estable y conservadora al principio. Esto es lo que recomiendo a los principiantes: invertir un poco cada año. Aunque las ganancias no sean explosivas, a largo plazo, el crecimiento constante de los activos de la cuenta puede convertirse directamente en un fondo de reserva para la jubilación.
El punto clave es que no necesitas mirar el mercado todos los días como antes, ni tampoco necesitas estudiar cosas que no entiendes y estudiar hasta marearte.
Siempre que elijas el objetivo correcto, lo mantengas firme y hagas los ajustes oportunos, los resultados a largo plazo pueden ser mucho mejores de lo que imaginabas.
4. Uso flexible de los fondos, más flexible que otros
Otro diseño inteligente de las pólizas de seguro de inversión es que los dividendos generados pueden conservarse o retirarse. Si no se invierte más capital para la acumulación de intereses compuestos, se puede retirar en cualquier momento.
En otras palabras, mientras tengas necesidades financieras, puedes retirar el dinero en lotes como desees, lo que no es tan restrictivo como las pólizas de seguro tradicionales.
Sin embargo, el monto del retiro depende del valor de la cuenta y del rendimiento de la inversión. Se recomienda combinar la planificación con la revisión periódica para evitar afectar la protección original.
5. No estás luchando solo, alguien te ayudará a adaptarte.
Lo más importante de las pólizas de seguro de tipo inversión es que usted no está luchando solo contra el mercado.
Dependiendo del portafolio de inversión que usted elija, nuestros especialistas le ayudarán a realizar revisiones y ajustes periódicos para alcanzar la tasa de rendimiento preestablecida.
La asignación de activos de los objetivos de inversión es como vestirse, ya que cambia a lo largo del año: primavera, verano, otoño e invierno. Nosotros te ayudamos a elegir la ropa.
Pólizas de seguro de inversión ≠ productos de alto riesgo
Siempre que la cartera objetivo que elija esté en línea con su personalidad estable, será una herramienta que puede brindarle protección, acumular activos, controlar riesgos y responder con flexibilidad a los cambios en la vida.
Siempre que el método sea correcto, la combinación sea correcta y el tiempo sea prolongado, en realidad es un método de seguro "con menor aversión al riesgo".
Aun así, debe ser consciente de los riesgos al invertir. Se recomienda establecer un plazo de inversión y un objetivo adecuados según sus atributos y objetivos personales.
¿Quiere saber qué asignación de activos es la adecuada para usted?
Le invitamos a solicitarme una evaluación de sus atributos de riesgo de inversión para que pueda comprenderlos con antelación. Utilizaré el método más sencillo para ayudarle a comprenderlos, elegir el adecuado y mantenerlo con confianza para un desarrollo constante.
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