カテゴリー: ファイナンス

保険 vs 金融専門家

台湾の保険業界は参入障壁が低いため、イメージが脆弱です。一方、銀行口座の担当者はプロ意識の象徴とみなされていますが、実際には顧客に不適切な投資商品を買わせるケースが少なくありません。肩書きだけではプロ意識は伝わりません。重要なのは、相手が本当にあなたのことを気にかけ、論理的に考え、統合的に適切なプランを立案できるかどうかです。

Q3: 年金保険と年金は同じものですか?

Q3: 年金保険と退職給付金は同じものですか? A: 退職給付金は、勤務先の企業や政府から受動的に受け取る制度的な収入です。一方、年金保険は能動的な個人退職プランです。退職後は、長生き、インフレ、医療費などのリスクに直面する可能性があります。年金保険は安定した収入源を保証し、より柔軟なプランニングと補足的なサポートを提供することで、経済的自立を支援します。

1688年 子どもへの誕生日プレゼントプロジェクト

【1688誕生日プレゼントプロジェクト】は、お子様向けの長期紅包貯蓄プランです。毎月少額の積立で、お子様は毎年誕生日に紅包と祝福を受けられます。小学生から大学院生まで、お子様の金銭管理能力を育み、将来の留学、起業、結婚資金として活用できます。

子育てのための教育基金

台湾は出生率が低いですが、それでも子供たちの成長は幸福の証です。唯一の難点は教育費の高さです。そこで、私は教育資金貯蓄プランを提供しています。ご参加いただければ、100万~500万の教育資金をお子様の大学院進学までサポートいたします。詳しくはお問い合わせください。

「保険を優雅に楽しむ」について

私はオンライン会議を活用し、保険業務をスムーズに進めています。お客様に焦ったり、プレッシャーをかけたりすることはありません。まずは保険の仕組みについて丁寧に説明し、ご契約前にご自身がご自身にとって適切かどうかをじっくりとご検討いただけるようにしています。これはプロフェッショナリズムを尊重するだけでなく、時間と労力の節約にもつながります。学びを楽しみ、質の高い生活を追求するパートナーの皆様、ぜひ私と一緒に保険を運用し、信頼を積み重ね、焦らず安定した理想の老後を実現してみませんか。

Q2: 退職プランと一般保険の違いは何ですか?

Q2:退職プランと一般保険の違いは何ですか? A:一般保険では、「万を恐れるな、一を恐れろ!」とよく言われます。退職プランはリスク移転だけでなく、長期的なキャッシュフローの安定性と資産配分の柔軟性も重要です。適切な金融ツールを活用し、着実な資産形成とキャッシュフロー管理を行うことで、理想的な退職後の生活へと一歩ずつ近づいていくことができます。

Q1: 保険は本当に退職後の計画に役立ちますか?

Q1:保険は本当に退職後の計画に役立ちますか?A:生命保険、年金保険、積立型保険、投資型保険などは、安定したキャッシュフローの創出、リスク移転、そして税務の最適化に役立ちます。個人のリスク評価を遵守し、専門のリスク管理マネージャーと協議し、様々なツールをうまく組み合わせて活用すれば、退職後の計画は容易に実現できます。

ETFは本当に儲かるのでしょうか?レバレッジをかける価値はあるのでしょうか?

ETFの年間収益が6%と安定しているのを見ても、慌ててレバレッジをかけて市場に飛び込むのはやめましょう。手数料、利子税、インフレなどを差し引くと、実際に手元に残る金額は5%にも満たないかもしれません。それでも信用投資を続けると、金利差はわずかでリスクは倍増し、インフレに飲み込まれたネギと化してしまうでしょう。初心者は余裕資金を活用し、長期的かつ安定した投資計画を立てることをお勧めします。

「保険の話なんて聞きたくない!」聞きたくないし、必要もない

保険が嫌いだと言う人はたくさんいますが、彼らが嫌うのは保険ではなく、リスクそのものに対する無力感です。リスクはどこにでもあるので、自分で引き受けるよりも、転嫁する方が賢明です。保険は最も実用的なリスク転嫁ツールです。私は誰にも保険加入を強制しませんが、少なくとも真剣に考えてみてください。リスクが来た時、どう対処するか考えたことがありますか?

投資政策って本当に怖いの?実はリスクは思ったより低いんです!

投資型保険はリスクが高いと誤解している人が多いですが、実際には個人の特性に合わせてリスクを自由に調整でき、保障機能も備えています。安定した目標設定と長期保有戦略があれば、資産を積み立てるだけでなく、柔軟に引き出し、運用することも可能です。専任のアドバイザーによる調整サポートがあれば、より安心して人生設計を立てることができます。
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