多くの人は、「投資保険」という言葉を聞くとショックを受け、すぐに「お金を失う」「リスクが高い」「保障のための保険ではない」と考えます。
でも、ご存知ですか？このような考え方は、実は本来の設計目的を無視しているのです。
実際、Trusted Investment-linked Plan のリスク レベルは固定パターンではなく、完全にお客様自身で決定できます。
多くの人が理解していない投資型保険について
1. リスクは制御可能
安定性と低リスクを望むなら、保守的な投資を選択できます。
投資保険は、突撃するしかない株式とは異なります。債券ファンド、マネー・マーケット・ファンド、あるいは元本保全型や最低利回りを目標とした投資など、保守的な資産ポートフォリオを選択することもできます。
簡単に言えば、安定させたいと思えば、安定するということです。
投資初心者の多くは、すべての投資は高リスクの対象であると誤解しています。しかし、最初から低リスクの商品を計画して割り当てることを選択する限り、ボラティリティは、ランダムに購入してきた ETF よりも実際にはさらに安全で安定しています。
多くの投資初心者は、いつも奇妙な考えを持っています。どこからともなく現れた株式市場の専門家の言うことを鵜呑みにし、ポートフォリオの内容さえ理解していない高配当ETFにお金を使ってしまい、それがすべて中リスクから高リスクなのかさえ理解していないのに、なぜ低リスクの投資保険を積極的に選ぶ方が危険だと考えているのでしょうか？
2. 投資は保証されており、心配は無用です
投資型保険には、実は生命保険や医療保障の機能も備わっていることを知らない人も多いかもしれません。
つまり、高いリターンを得るために積極的に選んだ投資口座のパフォーマンスが悪かったとしても、実際に大きな事故に遭遇した場合は、通常通り補償を請求することができ、市場の変動によって保護されないことはありません。
この点だけを見ても、普通のファンドや株では到底達成できないことです！
3. 長期保有では、時間の経過とともにリスクは薄れていく
「投資」という言葉は短距離走ではなく、マラソンのような長距離走です。
非常に短期間で資産を増幅させる短期的な計画は「ギャンブル」と呼ばれますので、想像力を働かせすぎないようにしてください。
多くのお客様は、最初は「安定的かつ保守的に」成長していくことを望んでいます。これが初心者の方にお勧めする方法です。毎年少しずつ投資しましょう。利益は爆発的に増えるわけではありませんが、長期的には口座資産の着実な成長が、老後の備えとなる可能性があります。
肝心なのは、これまでのように毎日相場を見る必要も、わからないことをくよくよして目が回るまで勉強する必要もないということです。
正しい目標を選択し、それを着実に維持し、タイムリーに調整を行う限り、長期的な結果は想像よりもはるかに良いものになる可能性があります。
4. 資金の柔軟な使用、他よりも柔軟
投資型保険のもう一つの優れた設計は、配当金を留保するか引き出しするかを選択できることです。複利積立のために投資した資金がなくなった場合は、いつでも引き出すことができます。
言い換えれば、経済的なニーズがある限り、必要に応じて一括でお金を引き出すことができ、従来の保険契約ほど制限的ではありません。
ただし、出金額は口座残高と投資実績によって異なります。当初の保護に影響を与えないよう、計画的な運用と定期的な見直しを組み合わせることをお勧めします。
5. あなたは一人で戦っているのではありません。誰かがあなたを助けてくれるはずです。
投資型保険でさらに重要なのは、市場と一人で戦っているわけではないということです。
お客様が選択した投資ポートフォリオに応じて、当社のスペシャリストが定期的なレビューと調整を実施し、事前に設定された利回り率を達成できるようお手伝いします。
投資対象の資産配分は、春夏秋冬と一年を通して変化する服を着ることに似ています。私たちは、お客様の服選びをお手伝いします。
投資保険は高リスク商品ではない
あなたが選ぶ目標ポートフォリオがあなたの安定した性格と一致している限り、それは保護を提供し、資産を蓄積し、リスクをコントロールし、人生の変化に柔軟に対応できるツールです！
方法が正しく、組み合わせが正しく、時間が長くなれば、それは実際には「リスク回避が最も少ない」保険方法になります。
投資においては、リスクへの配慮は不可欠です。ご自身の属性や目標に合わせて、適切な保有期間と目標を設定することをお勧めします。
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