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現金、不動産、株式、保険契約の非課税枠を利用して富を正確に継承するにはどうすればよいでしょうか?

富の相続には、年間 244 万台湾ドルの贈与税免除制度を有効に活用する必要があります。 現金ギフトは柔軟で税制に優しいため、子供の住宅購入を支援するのに適しています。 不動産贈与は固定資産税を考慮し、費用が過小評価されるリスクを考慮する必要があり、売買を通じて保有コストを増やすことをお勧めします。 株式を寄付する場合は、非上場株式の方がリスクが高いため、評価基準に注意が必要です。 政策贈与では、利益の分配が家族の合意に沿っていることを確認する必要があります。 相続や資産価値の向上をスムーズに進めるために、専門のアドバイザーに相談して、税金と家族のニーズのバランスを考慮した個別の計画を立てることをお勧めします。

投資 vs. 保険: 財務安定のための重要な戦略

投資や保険は財務管理の重要なツールですが、十分な運転資金(収入の約1/3〜1/4)を維持することが財務の安全性を確保する鍵となります。 運転資金資金は、緊急事態や収入の途絶に対処するために6~12か月分の基本的な生活費をカバーする必要があり、生活預金や金銭基金など、流動性が高く安全なチャネルに預けられる必要があります。 資本配分に関しては、投資、保険、運転資本をバランスよく配分し、生活の安定と資産の成長が確実に同期するように定期的な見直しと調整を行うという三分法に従うことができます。
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