株式と債券の二重配分という話をよく耳にしますが、これは具体的にどういう意味でしょうか?ほとんどの人はそれが何を意味するのかよく理解していないと思います。 ？
簡単に理解して頂けるよう簡単にご説明致します。結局のところ、すべての投資家が自分たちのやっていることを理解しているわけではないのです。
少しずつ理解を深めるごとに、競争相手よりもずっと強くなります。彼らに少しでも勝つことができれば、生き残る可能性は高くなります。
株式とは何ですか?
株式は「会社の株主になるための入場券」のようなものです。会社の株を買うと、あなたは小株主になります。
株価は企業の業績や市場の感情に応じて上がったり下がったりしますが、株価の上昇によって利益を得たり、企業から配当金を受け取ったりする機会があります。
リスクは高くなりますが、より多くの収入を得られる可能性もあります。
たとえば、TSMC の株を買うと、同社が利益を上げ、誰もが楽観的であれば、株価は上がるかもしれません。しかし、業績が良くなければ株価も下がり、投資にも影響が出ます。
債券とは何ですか?
債券は企業や政府にお金を貸すようなものです。
銀行は債券を発行し、定期的に利息を支払い、満期時に元金を返済することを約束します。
リスクは比較的低く、リターンは比較的安定しています。
例えば、10年国債を購入すれば、毎年利息を得ることができます。 10年後、政府が元金を返還します。債券の価格も変動しますが、通常は株式ほど大きく変動することはありません。
なぜ「株式＋債券」を一緒に配分すべきなのでしょうか？
これは「資産配分」と呼ばれ、簡単に言えば、すべての卵を一つのバスケットに入れないことを意味します。
株式と債券は必ずしも一緒に上昇したり下落したりするわけではないので、適切な組み合わせにすることで投資全体をより安定させることができます。
2008年の金融危機の時と同様に、多くの株価が急落したが、その代わりに高品質の国債が上昇し、投資家の損失を軽減した。
利点：
リスクを軽減: 株価が下落しても、債券が市場を支えることができます。
不安を軽減: 一部の資産は比較的安定していることがわかっているので、市場が下落したからといって一日中不安になることはありません。
しかし、株式や債券への配分にはリスクも伴います…
この世に「利益ばかりで損失はない」ということはあり得ません。資産配分も課題です。
市場リスク: 経済全体が悪化すると、どんな資産があっても下落する可能性があります。
ちょうど、ファット・トランプが始めた最近の関税戦争のように、世界市場を直接破壊し、一時的な経済不況を引き起こした。
金利リスク: 金利が上昇すると、古い債券の価値は下がります。
インフレリスク: 価格が急激に上昇し、得られる利子が生活費に追いつかない可能性があります。
信用リスク: 倒産しそうな企業が発行した債券を購入した場合、利息を支払うことすらできなくなる可能性があります。
要約すると、株式はより多くの利益をもたらしますが、リスクも大きくなります。債券は安定しており、リターンは比較的小さいです。
これら 2 つを組み合わせると、1 つは攻撃用、もう 1 つは防御用となり、投資のバランスがより保たれます。
上記を聞いてもまだ理解できなかったとしても大丈夫です。
一つだけ覚えておいてください。友達が勧める「確実に勝てる」投資に全財産を投じないでください。 』
なぜなら、彼はあなたが話したい唯一の友人かもしれないが、あなたを破産させる可能性が最も高い友人でもあるからだ。
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