Maintenant que nous avons compris ce que sont les actions et les obligations, nous nous demanderons bien sûr quel est l’ETF le plus populaire ces dernières années ?
Le nom complet de l'ETF est « Exchange Traded Fund ». En termes simples, il regroupe de nombreuses actions ou obligations dans un panier, vous permettant d’acheter un panier entier en une seule fois.
Les ETF peuvent être achetés et vendus comme des actions, mais ils contiennent en réalité de nombreux actifs.
Les plus courants incluent ceux qui suivent l’ensemble du marché boursier (comme Taiwan 50), les ETF obligataires (comme les ETF du Trésor américain) ou les thèmes sectoriels (comme l’IA, les véhicules électriques, etc.).
Comparez les trois types et quels sont leurs avantages et leurs inconvénients ?
action:
Acheter une partie d'une entreprise
Forte augmentation, dividendes possibles
Il y a de grandes fluctuations. Si une seule entreprise fait faillite, vous serez également ruiné.
C'est comme parier sur un seul joueur vedette
Obligations :
Prêter de l'argent aux entreprises et aux gouvernements
Intérêt stable
Les bénéfices ne sont pas élevés et nous sommes inquiets des taux d’intérêt et de l’inflation.
Comme un FD mais avec un peu d'aventure
ETF :
Achetez un panier entier d'actions ou d'obligations
Disperser les risques et faciliter l'exploitation
Il y a des frais de gestion, mais ils fluctueront toujours en fonction du marché
C'est comme acheter une équipe d'étoiles, sans se soucier du fait qu'un joueur fasse soudainement une erreur.
Pour ceux qui n’ont pas le temps de surveiller le marché et qui souhaitent uniquement réaliser un profit sans perdre d’argent, voici un exemple de configuration de type d’investissement :
Les jeunes, avec du temps et la capacité de prendre des risques
Actions 60%, Obligations 10%, ETF 30% (Croissance)
D'âge moyen, avec une famille, peur des accidents
Actions 30%, Obligations 40%, ETF 30% (Stable)
Je veux prendre ma retraite et je veux juste un revenu passif facile et sans soucis
Actions 10%, Obligations 60%, ETF 30% (principalement des obligations)
Comparaison d'exemples réels :
Vous achetez une action TSMC : → Vous pensez qu’elle continuera à dominer le monde des wafers, mais si elle chute, vous chutez avec elle.
Vous achetez une obligation d'État : → Vous obtenez un taux d'intérêt fixe et votre capital vous est restitué à l'échéance, mais lorsque l'inflation arrive, c'est comme si l'argent était devenu plus petit.
Vous achetez un ETF Taiwan 50 : → Vous investissez directement dans les 50 plus grandes entreprises de Taiwan par capitalisation boursière. Vous n’avez pas à vous inquiéter si une entreprise a de mauvais résultats, car les autres la soutiendront.
Pourquoi les ETF sont-ils adaptés aux débutants ?
Vous n’êtes pas obligé de choisir les actions vous-même, principalement parce que vous ne savez pas comment choisir. En acheter un équivaut à en acheter beaucoup. Il est facile à utiliser et surtout, il est bon marché. Il convient aux investissements à long terme, réguliers et à montant fixe pour gagner de l'argent lentement, et il est le plus adapté au sentiment de sécurité dont vous avez besoin.
Si vous commencez tout juste à investir, les ETF sont certainement votre meilleur outil d’entrée. Ils sont plus sûrs que les actions individuelles et plus flexibles que les obligations.
Une fois que vous aurez commencé à utiliser les ETF et que vous aurez progressivement compris ce qu'est l'investissement, puis que vous aurez ajouté un peu d'actions pour la croissance et un peu d'obligations pour la stabilité, vous ressemblerez à quelqu'un qui... au moins sait ce qu'il fait.
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