La chose la plus fondamentale que de nombreux professionnels de l’assurance apprécient le plus est de vous aider à vérifier l’état de santé de votre police, principalement parce qu’ils peuvent y trouver de nombreuses opportunités commerciales.
La plupart des gens, lorsqu'ils entendent cela, le rejettent inconsciemment, pensant que ce type essaie simplement de me vendre une assurance. Je ne sais pas combien de personnes m'ont trompé de la sorte dans ma vie, alors je dis toujours : « J'ai déjà quelqu'un pour m'aider ! »
Je ne sais pas si quelqu'un vous aide réellement. Si oui, est-ce que ceux qui vous accompagnent dans votre bilan de santé sont suffisamment complets pour vous aider à ajuster votre contrat en fonction de différents aspects et à créer une demande d'assurance à jour ?
Prenons mon cas. Une vieille amie a récemment accouché. Son emploi a été bloqué à un moment donné, ce qui lui a causé des problèmes financiers. Mais elle souhaitait souscrire une assurance pour son nouveau-né. Elle est alors venue me demander s'il existait des assurances bon marché auxquelles elle pourrait souscrire en priorité.
Comme je l'ai dit dans des articles précédents, l'assurance est ainsi : « Le meilleur plan financier est de souscrire une assurance sans affecter vos problèmes actuels. » Il ne s'agit pas de vous permettre d'économiser de l'argent et de vous compliquer la vie, ce qui serait tout simplement à contre-courant.
Après avoir écouté son récit détaillé, je lui ai conseillé de retrouver toutes ses polices d'assurance et de l'aider à faire un bilan de santé. En réalité, elles recèlent de nombreux détails. Si vous ne faites pas attention à ce petit geste, vous risquez de générer inexplicablement une somme d'argent dont vous ignorez l'existence.
Cela résoudra non seulement vos problèmes de vie actuels, mais vous permettra également de planifier de meilleures polices d’assurance pour vos enfants.
Après un examen médical approfondi, j'ai découvert qu'il existait bel et bien des polices d'assurance que ses parents l'avaient aidé à souscrire depuis son enfance. Ces légendaires « polices de remboursement du capital » avaient expiré depuis de nombreuses années, et aucun versement n'avait été effectué automatiquement sur le compte, mais les intérêts accumulés sur l'assurance-vie avaient été transférés.
Cela dépend de la qualité des intérêts générés par l'assurance-vie initialement transférée automatiquement. On peut alors distinguer deux options : s'il s'agit d'une assurance de haute qualité répondant aux exigences modernes, utiliser la police comme un prêt pour lui permettre de continuer à générer des intérêts et à assurer le capital ; si, par rapport à la réalité actuelle, l'ancien modèle est moins avantageux, il convient alors de résilier le contrat et de le transférer vers une autre police. Après avoir détaillé les différentes options, laissez votre ami décider de la marche à suivre.
Ne pensez-vous pas qu’une si petite action a résolu son problème urgent actuel ?
Parfois, aborder un problème n'est pas toujours intuitif, mais nécessite de l'envisager sous plusieurs angles. Il ne s'agit pas de continuer à payer une assurance si l'on ne sait pas quand on pourrait en avoir besoin.
Si le spécialiste qui vous accompagne fait preuve d'un professionnalisme complet, il devrait être en mesure de trouver la solution idéale pour s'adapter à la situation actuelle et récupérer tout l'argent dont vous pourriez disposer au cours de votre vie. C'est ce qu'on appelle la planification patrimoniale.
L'essentiel est que le « bilan de santé » ne vous oblige pas à dépenser plus d'argent. Il vous permet simplement de gagner de l'argent et de reprendre vos propres décisions. Ne trouvez-vous pas que c'est un avantage considérable ?
Je vous suggère, bien sûr, de demander conseil à différents agents d'assurance afin de déterminer la méthode la plus adaptée à vos besoins. Après tout, dans un secteur qui exige une amélioration constante des connaissances, les anciens ne sont pas forcément les meilleurs !
Après tout, nous vivons à l’ère de la haute technologie, alors n’oubliez pas le puissant outil de l’IA !
Aujourd'hui, alors que je promenais le chien de mon voisin, j'ai trouvé un trou au milieu de la rizière. Savez-vous pourquoi ?
Est-ce comme les problèmes financiers déroutants de votre vie ?
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