Muss ich trotzdem Steuern zahlen, wenn ich meinen Kindern innerhalb eines Jahres 2,44 Millionen RMB schenke?

Das Jahresende ist da und es ist eine entscheidende Zeit des Jahres, Ihre Finanzen neu zu planen.

Viele Eltern entscheiden sich derzeit dafür, die jährliche Schenkungssteuerbefreiung in Höhe von 2,44 Millionen NT$ als wichtiges Instrument zur Vermögensübertragung an die nächste Generation sinnvoll zu nutzen.

Die Missachtung einiger wichtiger Regeln kann jedoch zu einer unnötigen Steuerpflicht führen.

Ein aktueller Fall hat für Aufsehen gesorgt:

Ein Elternteil spendete jedem seiner beiden Kinder 2,44 Millionen RMB. Da jedes Kind den jährlichen Steuerfreibetrag nicht überschritt, wurde keine besondere Schenkungssteuererklärung abgegeben.

Nach Überprüfung durch das National Taxation Bureau musste das Unternehmen die überschüssige Schenkungssteuer von 10%, also insgesamt 244.000 Yuan, zahlen, da der Gesamtbetrag der Schenkungen 2,44 Millionen Yuan überstieg.

Was genau ist das Problem?

Die jährliche Steuerfreigrenze für jeden „Spender“ beträgt 2,44 Millionen Yuan, die Gesamtsumme darf diese Grenze nicht überschreiten, Sie müssen den Betrag deklarieren und zahlen.

Der Hauptfehler im oben genannten Fall besteht darin, dass der Spender 2,44 Millionen RMB als Steuerfreigrenze für „jeden Empfänger“ ansah und dabei ignorierte, dass die tatsächliche Berechnung auf dem „Gesamtbetrag“ des Spenders basierte.

Dieses Konzept ist sehr wichtig, da eine kleine Unachtsamkeit zu Steuernachzahlungen oder sogar Bußgeldern führen kann.

Wie plant man ein Geschenk richtig?

3 steuerfreie Geheimnisse!

1. Spenden Sie Jahr für Jahr in Schüben

Verteilen Sie die Schenkungen auf mehrere Jahre und nutzen Sie die Steuerfreigrenze von 2,44 Millionen Yuan pro Jahr, um das Eigentum schrittweise zu übertragen.

Dadurch kann nicht nur die hohe Steuerbelastung durch eine große einmalige Schenkung vermieden werden, sondern auch ein gewisses Maß an Vermögenskontrolle erhalten bleiben.

Wenn die Familie beispielsweise zwei Kinder hat, kann jedem von ihnen jedes Jahr 1,22 Millionen Yuan geschenkt werden. Der Gesamtbetrag entspricht gerade einmal dem Steuerfreibetrag von 2,44 Millionen Yuan und es ist keine Erklärung erforderlich.

Wenn sowohl Mann als auch Frau glücklich sind, kann davon ausgegangen werden, dass es zwei Quoten gibt, also „244 x 2“ für insgesamt 4,88 Millionen Yuan.


2. Nutzen Sie das Hochzeitsgeschenkkontingent sinnvoll aus

Wenn ihre Kinder kurz vor der Heirat stehen, können Eltern neben der jährlichen Steuerbefreiung von 2,44 Millionen NT$ auch die zusätzliche Steuerbefreiung von 1 Million NT$ für „Heiratsgeschenke“ nutzen, sodass sie Schenkungen im Wert von bis zu NT$ machen können 3,44 Millionen US-Dollar in einem Jahr.

Werden Hochzeitsgeschenke und -planung über mehrere Jahre verteilt, kann der gesamte Steuerfreibetrag addiert werden!

Zum Beispiel:

In diesem Jahr wurden 3,44 Millionen Yuan gespendet

Im nächsten Jahr werden weitere 2,44 Millionen Yuan gespendet

Die gesamte Steuerbefreiung für beide Elternteile beträgt bis zu 11,76 Millionen NT$, was ein guter Zeitpunkt ist, Vermögenswerte in einem Pauschalbetrag zu übertragen.

3. Versicherungstools geschickt einsetzen

Der Abschluss einer Versicherung für Ihre Kinder innerhalb der Steuerfreigrenze kann nicht nur Eigentum übertragen, sondern auch den Wert von Vermögenswerten steigern.

Bei der Versicherungsplanung können Sie Folgendes festlegen:

Versichert sind die Eltern

Kinder sind Förderer und Nutznießer

Bei Inkrafttreten der Versicherung ist die Versicherungssumme deutlich höher als die Prämie und das Vermögen kann vergrößert werden.

Darüber hinaus werden diese Versicherungsprämien künftig nicht mehr in der Erbschaftssteuer berücksichtigt, was insbesondere für vermögende Familien von Vorteil ist.

Viele Älteste befürchten, dass das gespendete Vermögen sofort an ihre Kinder übergeben wird und junge Menschen plötzlich viel Geld bekommen, dann nicht mehr gut mit Geld umgehen können und von der Außenwelt für eine Weile in Versuchung geführt werden Währenddessen verlieren sie sofort alle gut gemeinten Geschenke, die ihre Eltern ihr ganzes Leben lang aufgespart haben.

Um dieses Problem zu lösen, kann eine Vertrauensstruktur auch kombiniert werden:

1. Eltern spenden zunächst Eigentum an die Stiftung

2. Legen Sie Treuhandempfänger als Kinder fest

3. Der Treuhänder ist für die Verwaltung des Vermögens verantwortlich

Auf diese Weise gehört das Vermögen nominell den Kindern, wird aber faktisch dennoch von der Stiftung verwaltet, um Missbrauch zu verhindern, und die Gelder können nach dem Plan der Eltern schubweise freigegeben werden.

Oder es gibt einige Versicherungen, mit denen Treuhandfunktionen verbunden sind, die Ihnen direkt dabei helfen können, die Treuhandtermingebühr zu vermeiden.

Schenkungs- und Erbschaftssteuersaldo

Neben der Schenkungssteuer müssen wohlhabende Familien auch die Erbschaftssteuer einplanen.

Taiwans Erbschaftssteuersatz kann maximal 20% erreichen, was viel höher ist als die Schenkungssteuer von 10%. Indem Sie Jahr für Jahr Schenkungen vornehmen, können Sie nicht nur die künftige Erbschaftssteuerbelastung reduzieren, sondern auch Flexibilität bei der Vermögensverwaltung schaffen.

Wenn Sie Eigentum, das über den Freibetrag hinausgeht, auf einmal übertragen müssen, können Sie auch darüber nachdenken, die Schenkungsteuer direkt zu zahlen.

Obwohl Sie zuerst den Steuerbetrag von 10% zahlen müssen, können Sie so vermeiden, dass Ihre Kinder in Zukunft aufgrund völliger mangelnder Planung mit einer hohen Erbschaftssteuer belastet werden.

3 wichtige Schritte zur Planung eines Geschenks

1. Inventarvermögen

Informieren Sie sich genau darüber, über welche Mittel oder Vermögenswerte Sie verfügen, um sicherzustellen, dass Ihr tägliches Leben nicht durch Geschenke beeinträchtigt wird.

2. Setzen Sie sich Ziele

Klären Sie den Anteil und die Höhe des jedem Kind zugewiesenen Vermögens und berücksichtigen Sie zukünftige Familienbedürfnisse.

3. Beratungsprofi

Ein Finanzexperte oder Steuerberater kann Sie individuell beraten, damit Sie innerhalb der gesetzlichen Grenzen die besten Ergebnisse erzielen.

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Solange Sie alle Fragen und Antworten ausfüllen, hilft Ihnen das System automatisch beim Beitritt.

Das Jahresende ist die beste Zeit, Ihre Finanzen und Steuern noch einmal zu überdenken.

Die Beherrschung der jährlichen Schenkungssteuerbefreiung von 2,44 Millionen Yuan in Kombination mit Instrumenten wie Hochzeitsgeschenken und Versicherungen kann nicht nur die Steuerbelastung wirksam reduzieren, sondern auch eine reibungslose Vermögensvererbung gewährleisten.

Gleichzeitig kann die Kontrolle über Vermögenswerte durch Trusts und andere Mittel aufrechterhalten werden.

Anstatt Ihr Erbe auf die endgültige Verteilung zu konzentrieren, warum nicht vorausschauend planen und schrittweise die harmonische Vererbung des Familienvermögens verwirklichen?

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