La cosa più basilare che molti professionisti del settore assicurativo apprezzano è aiutarti a controllare lo stato di salute della tua polizza, soprattutto perché da questa possono trarre molte opportunità di business.
Quindi la maggior parte delle persone, quando sente questa cosa, di solito la rifiuta inconsciamente, pensando che questo tizio stia solo cercando di vendermi un'assicurazione. Non so quante persone mi abbiano ingannato in questo modo nella mia vita, quindi dico sempre: "Ho già qualcuno che mi aiuta!"
Non so se c'è davvero qualcuno che ti aiuta. Se sì, chi ti assiste con il check-up assicurativo è abbastanza completo da aiutarti ad adattare il piano in base a diversi aspetti per creare la richiesta assicurativa più aggiornata e moderna?
Prendiamo il mio caso come esempio. Una mia vecchia amica ha recentemente dato alla luce un bambino. A un certo punto il suo lavoro è rimasto bloccato, quindi ha avuto dei problemi finanziari. Ma voleva stipulare un'assicurazione per il suo neonato. A quel punto, è venuta a chiedermi se ci fossero polizze assicurative economiche che potesse stipulare prima.
Come ho detto in articoli precedenti, l'assicurazione è più o meno questa: "Il miglior piano finanziario è stipulare un'assicurazione partendo dal presupposto che non influirà sui tuoi attuali problemi di vita". Non significa permetterti di risparmiare denaro e complicarti la vita, il che è semplicemente andare controcorrente.
Dopo aver ascoltato la sua storia dettagliata, gli ho detto di trovare tutte le sue polizze assicurative e che lo avrei aiutato con un controllo sanitario. In realtà, ci sono molti dettagli nascosti. Se non si presta attenzione a questo piccolo gesto, si rischia di accumulare inspiegabilmente una somma di denaro di cui non si è a conoscenza.
Ciò non solo risolverà i tuoi attuali problemi di vita, ma ti consentirà anche di pianificare polizze assicurative migliori per i tuoi figli.
Dopo avergli fatto un controllo sanitario e aver esaminato attentamente le polizze, ho scoperto che effettivamente esistevano alcune polizze assicurative che i suoi genitori lo avevano aiutato a stipulare fin da bambino. Quelle leggendarie "polizze con restituzione del capitale" erano scadute molti anni prima e nessun prelievo automatico di denaro sul conto era stato effettuato, ma gli interessi maturati sull'assicurazione sulla vita erano stati trasferiti.
Dipende dalla bontà degli interessi generati dall'assicurazione sulla vita originariamente trasferita automaticamente, e in tal caso si può procedere in due direzioni: se si tratta di un'assicurazione di alta qualità che soddisfa i requisiti moderni, utilizzare la polizza come prestito per consentirle di continuare a generare interessi e capitale assicurato; se, rispetto alla realtà attuale, il vecchio modello è meno valido, valutare se recedere dal contratto e trasferirlo a un'altra polizza. Dopo aver elencato dettagliatamente le diverse opzioni, lascia che sia il tuo amico a decidere come affrontare la questione.
Non credi che un gesto così piccolo abbia risolto il suo attuale urgente problema?
A volte, analizzare un problema non è sempre intuitivo, ma richiede di analizzarlo da più punti di vista. Non si tratta di continuare a pagare l'assicurazione nel caso in cui non si sappia quando potrebbe servirti.
Se lo specialista che ti aiuta a gestire la questione possiede una professionalità sufficientemente completa, dovrebbe essere in grado di trovare il modo di adattarti al meglio alla situazione attuale e di recuperare tutto il denaro che potresti avere nella tua vita. Questa è la vera e propria pianificazione patrimoniale.
E il punto chiave è che il "controllo di salute della polizza" non richiede di spendere soldi extra. Ti dà semplicemente una somma extra e ti permette di prendere di nuovo la tua decisione. Non credi che sia una cosa assolutamente vantaggiosa?
Il mio consiglio è, ovviamente, che il modo migliore sia chiedere aiuto a diversi agenti assicurativi, in modo da poter scoprire quale metodo sia più adatto alle tue esigenze in questo momento. Dopotutto, in un settore che richiede un costante aggiornamento delle proprie conoscenze, non è detto che gli anziani siano i migliori!
Dopotutto, questa è un'era ad alta tecnologia, quindi non dimentichiamoci del potente strumento dell'intelligenza artificiale!
Oggi, mentre portavo a spasso il cane del mio vicino, ho trovato una buca in mezzo alla risaia. Sai qual era il motivo?
Sono come i confusi problemi finanziari che hai nella vita?
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