Viele Versicherungsfachleute unterstützen Sie am liebsten bei der Überprüfung Ihrer Policen, vor allem, weil sich daraus viele Geschäftsmöglichkeiten ergeben.
Die meisten Leute lehnen das unbewusst ab, wenn sie so etwas hören, und denken, der Typ wolle mir nur eine Versicherung verkaufen. Ich weiß nicht, wie viele Leute mich in meinem Leben schon so betrogen haben, deshalb sage ich immer: „Ich habe schon jemanden, der mir dabei hilft!“
Ich weiß nicht, ob Ihnen wirklich jemand hilft. Wenn ja, sind die Personen, die Ihnen beim Versicherungs-Gesundheitscheck helfen, umfassend genug, um den Plan an verschiedene Aspekte anzupassen und die aktuellste und modernste Versicherungsanwendung zu erstellen?
Nehmen wir meinen Fall als Beispiel. Eine alte Freundin von mir hat kürzlich ein Baby bekommen. Ihre Arbeit war zu einem bestimmten Zeitpunkt blockiert, sodass sie finanzielle Probleme hatte. Sie wollte jedoch eine Versicherung für ihr Neugeborenes abschließen. Zu diesem Zeitpunkt fragte sie mich, ob es eine günstige Versicherung gäbe, die sie zuerst abschließen könnte.
Wie ich bereits in früheren Artikeln sagte, verhält es sich bei Versicherungen folgendermaßen: „Der beste Finanzplan besteht darin, eine Versicherung unter der Prämisse abzuschließen, dass sie Ihre aktuellen Lebensprobleme nicht beeinträchtigt.“ Es geht nicht darum, Ihnen zu ermöglichen, Geld zu sparen und Ihr Leben sehr schwer zu machen, was schlichtweg gegen den Trend geht.
Nachdem ich seine ausführliche Geschichte gehört hatte, sagte ich ihm, er solle alle seine Versicherungspolicen zusammensuchen und ihm bei einem Gesundheitscheck helfen. Tatsächlich sind darin viele Details versteckt. Wenn man bei dieser kleinen Aktion nicht aufpasst, kann man unerklärlicherweise einen Geldbetrag generieren, von dem man nichts weiß.
Dadurch lösen Sie nicht nur Ihre aktuellen Lebensprobleme, sondern können auch bessere Versicherungspolicen für Ihre Kinder planen.
Nachdem ich seinen Gesundheitszustand überprüft und genauer unter die Lupe genommen hatte, stellte ich fest, dass es tatsächlich einige Versicherungspolicen gab, die seine Eltern ihm seit seiner Kindheit beim Abschluss geholfen hatten. Diese legendären „Tilgungsversicherungen“ waren schon vor vielen Jahren abgelaufen, und es wurde kein Geld automatisch auf das Konto überwiesen, sondern die aufgelaufenen Zinsen der Lebensversicherung.
Es hängt davon ab, ob die Zinsen der ursprünglich automatisch übertragenen Lebensversicherung gut sind. Dann gibt es zwei Möglichkeiten: Handelt es sich um eine hochwertige Versicherung, die modernen Anforderungen entspricht, kann die Police als Darlehen genutzt werden, damit weiterhin Zinsen und Versicherungssummen generiert werden. Ist das alte Modell im Vergleich zur aktuellen Realität weniger gut, kann geprüft werden, ob der Vertrag gekündigt und auf eine andere Police übertragen werden soll. Nachdem Sie die verschiedenen Möglichkeiten im Detail aufgelistet haben, können Sie Ihrem Freund überlassen, wie er damit umgehen möchte.
Glauben Sie nicht, dass eine so kleine Aktion sein aktuelles, dringendes Problem gelöst hat?
Manchmal ist die Betrachtung eines Problems nicht immer intuitiv, sondern erfordert eine Betrachtung aus verschiedenen Blickwinkeln. Es geht nicht darum, weiterhin für eine Versicherung zu zahlen, wenn man nicht weiß, wann man sie brauchen könnte.
Wenn der Spezialist, der Sie bei der Bearbeitung Ihrer Angelegenheit unterstützt, über ausreichend umfassende Professionalität verfügt, sollte er in der Lage sein, eine optimale Lösung für die aktuelle Situation zu finden und das gesamte Geld zu finden, das Sie in Ihrem Leben haben könnten. Dies nennt man Vermögensplanung.
Und der entscheidende Punkt ist, dass Sie für den „Policen-Gesundheitscheck“ kein zusätzliches Geld ausgeben müssen. Sie erhalten lediglich einen zusätzlichen Geldbetrag und können wieder Ihre eigene Entscheidung treffen. Finden Sie das nicht absolut vorteilhaft?
Mein Vorschlag ist natürlich, verschiedene Versicherungsvertreter um Hilfe zu bitten, um herauszufinden, welche Methode für Sie im Moment die beste ist. Schließlich ist es in einer Branche, die eine ständige Verbesserung unterschiedlicher Kenntnisse erfordert, nicht unbedingt so, dass die Älteren die Besten sind!
Schließlich leben wir im Hightech-Zeitalter, also vergessen Sie nicht das mächtige Werkzeug der KI!
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