In der Welt des Finanzmanagements gibt es ein seltsames Phänomen, das die Menschen immer wieder tief berührt.
Wenn die meisten Leute den Begriff „Investitionsversicherung“ hören, ist ihre erste Reaktion: „Wird das nicht Geld verlieren?“
Dieser Eindruck ist fast schon zu einem kollektiven Unterbewusstsein geworden und manche Menschen würden lieber nichts tun, als eine Anlageversicherung anzurühren.
Doch die Wahrheit dahinter ist alles andere als einfach.
Tatsächlich ist an Versicherungspolicen an sich nichts auszusetzen und sie sind auch nicht grundsätzlich mit hohen Risiken verbunden.
Der wahre Grund für den Eindruck, Geld zu verlieren, liegt eher darin:
1. Die anfängliche Zielkonfiguration war zu aggressiv und der Risikofaktor zu hoch.
2. Niemand hilft bei der kontinuierlichen Verfolgung und Anpassung.
3. Das Fehlen von Konzepten zur Risikokontrolle führt dazu, dass Versicherungspolicen nach dem Prinzip „Kaufen und Verkaufen“ erfolgen, was zur Folge hat, dass Marktschwankungen den Wert der Police schmälern.
Es ist wie mit einem gut gebauten Schiff: Ohne einen Kapitän am Ruder kann es verloren gehen.
Eine Anlageversicherung ist ein Instrument, und die Professionalität und das Verantwortungsbewusstsein des Händlers sind ausschlaggebend dafür, ob Sie sicher die andere Seite des Reichtums erreichen können.
Viele Menschen sind bereit, Zeit in die Beobachtung des Aktienmarkts und der ETFs zu investieren und sind sogar bereit, große tägliche Schwankungen ihres Kapitals in Kauf zu nehmen. Sie schrecken jedoch davor zurück, Versicherungspolicen abzuschließen, die „Schutz, Planung und stabile monatliche Dividenden bieten“.
Beim Investieren geht es nicht nur darum, Renditen zu erzielen, sondern darum, ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite zu finden, das Ihnen einen ruhigen Schlaf ermöglicht.
Wenn Sie sich schon an den Kauf von ETFs mit hoher Volatilität wagen, warum versuchen Sie es dann nicht mit Investmentversicherungen, die geringere Risiken bergen und Cashflow generieren können?
Dies ist keine zweitbeste Option, sondern eine reifere und klügere Entscheidung.
Als selbsternannter Risikokontrolleur bestehe ich stets darauf, die Versicherungspolicen meiner Kunden unter RR3 zu halten.
Was bedeutet das?
Dies bedeutet, dass die Risiken kontrollierbar sind, die Volatilität relativ gering ist und die Renditen stabil sind, sodass Sie weiterhin jeden Monat Dividenden erhalten und so einen finanziellen „Cashflow-Burggraben“ bilden.
Und der größte Vorteil der Police ist, dass sie anpassbar ist!
Bei Marktschwankungen kann das Ziel sofort geändert werden; bei Veränderungen des Konjunkturzyklus kann die Strategie überarbeitet werden; bei Veränderungen der Lebensphase kann die Konfiguration neu organisiert werden.
Viele Anlageinstrumente können mit der Flexibilität von Versicherungen in Anlageform nicht mithalten.
Ich sage meinen Kunden oft, dass die Rolle eines Finanzberaters nie nur die eines „Verkäufers“ sein sollte.
Wir sollten der Gestalter Ihres Vermögensplans, Risikowächter und sogar psychologischer Unterstützer sein.
Denn Finanzen sind nicht nur Zahlen. Dahinter stehen Ihre Zukunftspläne, Ihre Verpflichtungen gegenüber Ihrer Familie und Ihre Erwartungen an Ihre Lebensqualität.
Eine Anlageversicherung ist ein Instrument, das Schutz und Rendite vereint. Mit dem richtigen Berater und der richtigen Strategie vermittelt sie Ihnen ein Gefühl der Sicherheit und ermöglicht Ihnen gleichzeitig stetiges Wachstum.
In meiner langjährigen Erfahrung als Investor habe ich zu viele Menschen erlebt, die sich von den hohen Renditen auf dem Anlagemarkt verführen ließen, dabei aber ignorierten, dass es wirklich auf kontinuierliche und stetige Ansammlung und langfristige Partnerschaft ankommt.
Reichtum sollte nie ein Glücksspiel sein, bei dem man über Nacht reich wird, sondern das Ergebnis sorgfältiger Entscheidungen, die immer wieder getroffen werden.
Der größte Vorteil der Rolle eines „Risikocontrollers“ besteht darin, dass er Ihnen hilft, einen Schritt weiter zu denken und Umwege zu vermeiden, wenn Sie Erinnerungen und Entscheidungen am dringendsten benötigen.
Eine Kapitalanlageversicherung ist kein Monster, sondern eine Brücke zwischen Gegenwart und Zukunft und ein Schutzschild für Ihr Vermögen.
Es handelt sich weder um einen Spieltisch, an dem Sie große Höhen und Tiefen erleben, noch um ein kaltes Finanzmanagement-Tool, sondern um einen Partner, der Sie langfristig begleiten kann und Ihnen in einem sich verändernden Markt mehr Vertrauen und in unsicheren Zeiten zusätzlichen Schutz bietet.
Wenn Sie also das nächste Mal hören, dass „mit Versicherungspolicen vom Typ Anlage Geld verloren geht“, denken Sie einen Moment darüber nach: „Ist das eigentliche Problem die Police selbst oder die Person, die sie nicht für Sie geprüft hat?“
Die Wahl eines Beraters, der sich wirklich um Sie kümmert und eine Risikomanagement-Mentalität hat, ist wichtiger, als blindlings einen bestimmten Produkttyp zu meiden.
Denn der beste Weg, Ihre Finanzen zu verwalten, besteht nicht darin, riesige Gewinne anzustreben, sondern moderne wissenschaftliche Strategien und langfristige Begleitung zu nutzen, um Ihnen dabei zu helfen, „Ruhestandsplanung“, „Seelenfrieden und Wohlstand“ sowie „Ansammlung und Vererbung“ zu erreichen.
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