많은 보험 전문가들이 가장 좋아하는 기본적인 일은 보험 약관의 건전성 검사를 돕는 것입니다. 그 이유는 이를 통해 많은 사업 기회를 찾을 수 있기 때문입니다.
그래서 대부분의 사람들은 이런 말을 들으면 무의식적으로 무시하고, 이 사람이 그냥 보험을 팔려고 하는 거라고 생각하죠. 제 인생에서 이렇게 속아 넘어간 사람이 얼마나 많았는지 몰라요. 그래서 저는 항상 "이미 도와줄 사람이 있어요!"라고 말해요.
정말 당신을 도와주는 사람이 있는지는 잘 모르겠습니다. 만약 있다면, 보험 건강 검진을 도와주는 사람들이 다양한 측면에 맞춰 플랜을 조정하여 가장 최신의 보험 신청서를 작성할 수 있을 만큼 포괄적인 도움을 줄 수 있을까요?
제 경우를 예로 들어보겠습니다. 제 오랜 친구가 얼마 전 아기를 낳았습니다. 마침 일이 어느 시점에 멈춰 있어서 재정적인 어려움을 겪고 있었는데, 신생아 보험을 계획하고 싶어 하더군요. 그때 친구가 먼저 가입할 수 있는 저렴한 보험이 있는지 물어봤습니다.
이전 글에서 말씀드렸듯이, 보험은 이렇습니다. "가장 좋은 재정 계획은 현재 삶의 문제에 영향을 미치지 않는다는 전제 하에 보험에 가입하는 것입니다." 돈을 저축하면서 삶을 더 어렵게 만드는 것은 시대적 흐름에 어긋나는 일입니다.
그의 자세한 이야기를 듣고 나서, 보험 증권을 모두 찾아달라고 부탁했습니다. 그러면 건강 검진도 도와드리겠다고요. 사실, 그 안에는 많은 세부 사항들이 숨겨져 있습니다. 이 작은 행동에 조심하지 않으면, 당신도 모르는 사이에 엄청난 돈이 생길 수도 있습니다.
이렇게 하면 현재 겪고 있는 삶의 문제를 해결할 수 있을 뿐만 아니라, 자녀를 위해 더 나은 보험 정책을 계획할 수도 있습니다.
건강 검진을 받고 자세히 살펴본 결과, 어렸을 때부터 부모님이 도와주셨던 보험이 실제로 몇 개 있었습니다. 그 유명한 "원금 반환 보험"은 이미 여러 해 전에 만료되었고, 계좌로 현금이 자동 인출되지는 않았지만, 생명 보험에 대한 누적 이자는 이체되었습니다.
원래 자동 이체된 생명보험에서 발생하는 이자가 적절한지 여부에 따라 두 가지 방향으로 나눌 수 있습니다. 현대적 요건을 충족하는 고품질 보험이라면, 해당 보험을 대출로 활용하여 이자와 보험금을 계속 발생시키는 것입니다. 현재 상황과 비교했을 때 기존 모델이 좋지 않다면, 계약을 해지하고 다른 보험으로 이체하는 것이 좋습니다. 각 방향을 자세히 설명한 후, 친구에게 어떻게 처리할지 결정하게 하세요.
그렇게 작은 행동이 지금의 그의 긴급한 문제를 해결했다고 생각하지 않으세요?
때로는 문제를 직감적으로 파악하는 것이 항상 쉬운 일은 아니지만, 다각적인 관점에서 바라볼 필요가 있습니다. 언제 필요할지 모르는 상황에 대비해 보험료를 계속 내는 것이 아닙니다.
문제 해결을 돕는 전문가가 충분한 전문성을 갖추고 있다면, 현재 상황에 가장 적합한 조정을 통해 평생 동안 가질 수 있는 모든 돈을 찾을 수 있는 방법을 찾아낼 수 있을 것입니다. 이것이 바로 자산 계획입니다.
그리고 중요한 점은 "보험 건강 검진"을 받는다고 해서 추가 비용을 지불할 필요가 없다는 것입니다. 그냥 추가 비용을 받고 다시 한번 스스로 결정을 내릴 수 있게 해 주는 거죠. 정말 유익한 일이라고 생각하지 않으세요?
물론, 제가 제안하고 싶은 것은 여러 보험 설계사에게 도움을 요청하는 것이 가장 좋은 방법이라는 것입니다. 그러면 지금 당장 자신에게 가장 적합한 조정 방법을 찾을 수 있을 것입니다. 끊임없이 다양한 지식을 쌓아야 하는 업계에서, 반드시 연장자가 최고인 것은 아니니까요!
결국, 지금은 하이테크 시대이므로 Ai라는 강력한 도구를 잊지 마세요!
오늘 이웃집 개를 산책시키러 갔다가 논 한가운데에 구멍이 난 걸 발견했어요. 이유가 뭔지 아세요?
당신의 삶 속의 혼란스러운 재정 문제와 같은가요?
이 웹사이트에는 웹페이지를 가리고 읽는 것을 방해하는 성가신 광고가 없습니다!
제가 쓴 글이 도움이 된다면 댓글로 남겨주시겠어요? 설문지이를 통해 모든 사람의 요구 사항을 더 잘 이해하고 더욱 고품질의 콘텐츠를 작성할 수 있게 되었습니다.